سؤال يتردد علينا جميعاً "من أين لك هذا ؟" ، هذا السؤال هو السبب الرئيسي لظهور فكرة غسيل الأموال ، ففي الدول المتقدمة لا يستطيع أحد إظهار مبلغ مالي كبير فجأة ، و إلا حاصره هذا السؤال القانوني ، فإذا استطاع أن يبرر طريقة الحصول عليه بشكل شرعي ، و قانوني ؛ فخير ، و بركة ، و إلا فسيعقد له تحقيق عاجل ؛ لذاك اتجه الناس إلي غسيل الأموال ، فكيف يتم ذلك...؟

- إذا كان المبلغ ليس بالكثير ، يتجه الشخص إلي شركة ما ، و يعطيهم هذا المبلغ مقابل أن يتم توظيفه في هذه الشركة ، كاستشاري ، أو أي إدارة في الشركة علي حسب المبلغ ، و الراتب. 

- أما إذا كان المبلغ كبير ، فيقوم الشخص بشراء شركة صغيرة ، ثم في وقت وجيز يقوم بتسجيل مبيعات وهمية كبيرة مع عملاء وهميين ، ويدفع هذا الشخص الأموال للشركة عن طريق هؤلاء العملاء الوهميين ، فيكون هو البائع ، و المشتري في آن واحد ، و بذلك تتحول أمواله الغير قانونية ، و التي حتماً سيسأل عنها قانوناً إلي أموال قانونية جاءت عن طريق مبيعات شركته التي نجحت.